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Datenschutzrichtlinie

Letzte Aktualisierung: 11. September 2025

Diese Richtlinie erklärt, wie RealAdvisor Finance Sàrl Ihre persönlichen Daten verarbeitet, wenn Sie unsere Websites und Dienstleistungen nutzen.

Unternehmensinformationen

  • IDE: CHE‑423.057.668 (UID-Register)
  • Datenschutz-Kontakt-E-Mail: info@realadvisor-finance.ch
  • Vertreten durch: Giovanni Singarella
  • Gruppe: Partner und in derselben Gruppe wie RealAdvisor SA
  • Datenschutzbeauftragter (DPO): Giovanni Singarella
  • Schweizer Aufsichtsbehörde: Eidgenössischer Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragter (EDÖB) – edoeb.admin.ch

Anwendungsbereich

Diese Richtlinie gilt für Verarbeitungen im Rahmen von:

  • dem Besuch unserer Websites, Anwendungen, Chatbots und Formulare;
  • der Erstellung eines Kundenkontos/Portals und der Nutzung unserer Dienstleistungen;
  • unseren Marketing- und Geschäftskommunikationen;
  • unseren B2B-Aktivitäten (Bank-/Versicherungspartner, Geschäftsvermittler, Franchisenehmer, Agenten).

Rechtsgrundlagen

Wir verarbeiten Ihre Daten nach dem Schweizer Datenschutzgesetz (nDSG 2023) und der DSGVO (Verordnung (EU) 2016/679). Die wichtigsten Rechtsgrundlagen:

  • Erfüllung eines Vertrags oder vorvertraglicher Maßnahmen (z.B. Refinanzierungsanalyse, Angebotsvorbereitung);
  • Einwilligung (z.B. Newsletter-Versand, Dokumentenablage über Portal, nicht wesentliche Cookies);
  • Berechtigtes Interesse (z.B. Website-Verbesserung, Missbrauchsprävention, Sicherheit);
  • Rechtliche Verpflichtung (z.B. LBA/KYC-Verpflichtungen, Aufbewahrung zu Compliance-, Steuer- und Buchhaltungszwecken).

Kategorien verarbeiteter Daten

Identifikation und Kontakt: Name, Vorname, Geburtsdatum, Adresse, E-Mail, Telefon, Ausweisdokument.

Finanz- und Vermögensdaten: Einkommen, Ausgaben, Familiensituation, Darlehen, Kontoauszüge, Steuerbescheinigungen.

Immobiliendaten: Immobilienadresse, geschätzter Wert, Immobilienmerkmale, Hypothekenschuld, Fälligkeit, aktuelle Konditionen.

Daten aus Austausch: Anfragen, Notizen, Termine, Einverständniserklärungen, Support-Tickets.

Technische Daten: Server-Logs, IP-Adressen, Cookie-Kennungen, Browser-Fingerprints, Analytics-Ereignisse.

Dokumente: KYC/LBA-Belege, Gehaltsabrechnungen, Bescheinigungen, Verträge, Vollmachten.

Quellen: direkt von Ihnen, über unsere Formulare/Portal, über unsere Partner oder über technische Dienstleister.

Verarbeitungszwecke

  • Beratung und Vermittlung: Analyse Ihrer Situation, Überprüfung der Berechtigung, Zusammenstellung und Übermittlung von Unterlagen;
  • Vertragserfüllung: Konto-/Portal-Verwaltung, Kommunikation, elektronische Signatur, Abrechnung;
  • Compliance: KYC/LBA-Überprüfungen, Betrugsprävention, regulatorische Verpflichtungen;
  • Produkt-/Qualitätsverbesserung: anonymisierte Statistiken, Zielgruppenmessung;
  • Marketing (mit Ihrer Einwilligung): Newsletter, personalisierte Angebote;
  • B2B-Management: Partnerbeziehungen, Franchise, Leistungsüberwachung.

Automatisierte Entscheidungen & Profiling

Zur Vorqualifikation Ihrer Finanzierung verwenden wir Regeln und Modelle, um die Analyse zu beschleunigen. Diese Ergebnisse haben keine rechtlichen Auswirkungen ohne menschliche Intervention.

Cookies, Tracker und Einwilligung

Wir verwenden notwendige Cookies für den Website-Betrieb und mit Ihrer Einwilligung Analytics- und Marketing-Cookies.

Empfänger und Empfängerkategorien

  • Finanzpartner (Banken, Versicherer) mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung;
  • Technische Dienstleister als Auftragsverarbeiter;
  • Vermittler/Agenten, die an Ihrer Akte beteiligt sind;
  • Behörden und Prüfer, wenn gesetzlich erforderlich.

Wir verkaufen Ihre persönlichen Daten nicht.

Internationale Übertragungen

Wir speichern vorrangig in der Schweiz/EWR. Bei Dienstleistern außerhalb verwenden wir angemessene Garantien.

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Ihre Daten so lange auf, wie es für die Zwecke erforderlich ist:

  • LBA/KYC- und Buchhaltungsverpflichtungen: in der Regel bis zu 10 Jahre;
  • Vertragsakten: bis zu den geltenden Verjährungsfristen;
  • Cookies/Marketing: gemäß angegebenen Dauern oder bis zum Widerruf.

Sicherheit

Wir wenden angemessene technische und organisatorische Maßnahmen an: Verschlüsselung, Zugriffsverwaltung, Protokollierung, Sicherheitstests.

Ihre Rechte

Nach Schweizer Recht (nDSG)

Recht auf Information/Zugang, Berichtigung, Datenübertragbarkeit und Widerruf der Einwilligung.

Nach DSGVO

Rechte auf Zugang, Berichtigung, Löschung, Einschränkung, Widerspruch, Datenübertragbarkeit.

Zur Ausübung Ihrer Rechte: Kontaktieren Sie uns unter .info@realadvisor-finance.ch.

Marketing und Newsletter

Wir senden nur Marketing-Kommunikation, wenn Sie zugestimmt haben. Sie können sich jederzeit abmelden.

Dienstleister und Drittanbieter-Services

Wir nutzen technische Dienstleister für Hosting, Speicherung, Support und andere Services.

Auf Anfrage können wir relevante zusätzliche Informationen unter angemessener Vertraulichkeit bereitstellen.

Kundenportal und E-Signatur

Ihre Dateien werden verschlüsselt übertragen und sicher gespeichert.

Drittanbieter-Links und -Inhalte

Unsere Services können Drittanbieter-Links enthalten. Wir kontrollieren deren Richtlinien nicht.

Änderungen

Wir können diese Richtlinie ändern, um rechtliche oder technische Entwicklungen widerzuspiegeln.

Beschwerden

Bei Rechtsverletzungen können Sie sich an den EDÖB (Schweiz) oder die zuständige Aufsichtsbehörde wenden.

Kontakt

RealAdvisor Finance Sàrl

198 route de Saint-Julien, 1228 Plan-les-Ouates, Schweiz
info@realadvisor-finance.ch
+41 22 512 20 20